Co można odliczyć od podatku aby płacić go niższy?

Podatki to temat, który zwykle nie wzbudza entuzjazmu. Słynne powiedzenie mówi, że w życiu pewne są tylko dwie kwestie: śmierć i podatki. Dlatego większość z nas chce wiedzieć, jak płacić jak najniższe podatki. Jeżeli też zadajesz sobie pytanie ,,co można odliczyć od podatku?” to jesteś we właściwym miejscu. W tym artykule dowiesz się, jakie są najpopularniejsze ulgi i odliczenia od podatku w 2023 roku. W razie wątpliwości, pomocy może ci udzielić radca prawny Poznań.

Rodzaje odliczeń i ulg: co można odpisać od podatku?

Odliczenia dzielą się na dwie główne kategorie:

1. Odliczenia od podatku – ulgi, dzięki którym można obniżyć sam podatek, a nawet otrzymać zwrot jego nadpłaty. Jest to ulga prorodzinna, składki zdrowotne oraz za pracę za granicą.
2. Odliczenia od dochodu – które pozwalają zmniejszyć uzyskany dochód, co z kolei wpływa na niższą wysokość podatku.

Progi podatkowe w 2023 – Polski Ład

W 2023 roku, w ramach reformy nazywanej Polskim Ładem, dokonano istotnych zmian w progach podatkowych. Teraz podatnicy są objęci dwoma głównymi stawkami podatkowymi:

• 12% dla osób czy małżeństw z rocznymi dochodami do 120 tysięcy złotych
• 32% dla tych, których roczne dochody przekroczyły tę kwotę.

Ważne jest, że przejście do wyższej stawki 32% zachodzi niezależnie od tego, czy dochody przekroczyły próg o dużą czy małą sumę. Dlatego zaleca się dokładne sprawdzenie, czy można skorzystać z różnych ulg i odliczeń, aby zoptymalizować obciążenie podatkowe.

Ulgi odliczane od podatku

Jeżeli zastanawiasz się, co odliczyć od podatku to zacznij od ulg, które obniżają wysokość twojego zobowiązania podatkowego. Jeżeli prowadzisz własny biznes i zatrudniasz pracowników to radca prawny dla firm może ci pomóc z optymalizacją podatkową twojej działalności.

Ulga na dziecko

Ulga prorodzinna, często nazywana ulgą na dziecko, przysługuje osobom, które mają dzieci. Wysokość ulgi jest uzależniony od liczby dzieci:

• 1 112,04 zł rocznie na pierwsze i drugie dziecko,
• 2 000,04 zł rocznie na trzecie dziecko,
• 2 700,00 zł rocznie na czwarte i każde kolejne dziecko.

Ulga na ubezpieczenie zdrowotne

Ta ulga przysługuje przedsiębiorcom, którzy mogą odliczyć składki na ubezpieczenie zdrowotne do kwoty 10 200 zł rocznie. Ulga na ubezpieczenie zdrowotne pozwala na odliczenie składek na ubezpieczenie zdrowotne od podstawy opodatkowania. Jest to szczególnie korzystne dla osób, które płacą wyższe składki, na przykład z tytułu prowadzenia własnej działalności gospodarczej.

Ulga dla osób pracujących za granicą

Jeżeli zarabiasz za granicą, możesz korzystać z ulgi abolicyjnej, która obniża twoje zobowiązanie podatkowe. Ta ulga jest skierowana do osób, które zarabiają za granicą, ale są rezydentami podatkowymi w Polsce. Pozwala na odliczenie podatku zapłaconego za granicą od polskiego podatku dochodowego, aby uniknąć podwójnego opodatkowania.

Co można odliczyć od dochodu?

Dochód podatnika może ulec obniżeniu o szereg ulg podatkowych. Ich rodzaj jest uzależniony od wybranej formy opodatkowania.

Ulga dla rodzin wielodzietnych (4+)

Jeżeli masz czwórkę lub więcej dzieci, możesz odliczyć od dochodu do 85 528 zł rocznie. Ta ulga jest przeznaczona dla rodzin, które mają cztery lub więcej dzieci. Umożliwia ona odliczenie większej kwoty od podstawy opodatkowania, co ma na celu wsparcie finansowe dużych rodzin.

Ulga termomodernizacyjna: co można odliczyć?

Jeżeli przeprowadzasz termomodernizację swojego domu, możesz odliczyć m.in:

• Koszty zakupu materiałów do docieplenia,
• Wymianę pieca na ekologiczny,
• Instalację kolektorów słonecznych.

Limit tego odliczenia wynosi 53 000 zł. Warunkiem skorzystania z ulgi jest zobowiązanie się do ukończenia przedsięwzięcia termomodernizacyjnego w ciągu trzech lat, nie później niż 31 grudnia 2026 roku.

Ulga IKZE

Jest to ulga na składki wpłacone na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Pozwala to na odliczenie części wpłat od dochodu, co w praktyce oznacza mniejszą kwotę podatku do zapłacenia.

Ulga dla pracujących seniorów

Ta ulga umożliwia osobom, które zrezygnowały z pobierania świadczenia emerytalnego i nadal pracują, odliczenie części dochodów od podstawy opodatkowania. Celem jest zachęcenie seniorów do aktywności zawodowej.

Ulga na powrót i ulga na internet

Jeżeli wróciłeś do Polski i zacząłeś tu pracować, możesz odliczyć od dochodu do 85 528 zł. Ulga na Internet pozwala z kolei na odliczenie wydatków związanych z utrzymaniem łącza internetowego. Niestety z ulgi na internet można korzystać jedynie przez dwa następujące bezpośrednio po sobie lata podatkowe. W praktyce możesz wykazać ulgę internetową jedynie w dwóch deklaracjach, składanych rok po roku.

Co można odpisać od podatku?

W 2023 roku ustawodawca oferuje różnorodne ulgi podatkowe, które mają na celu obniżenie kwoty podatku należnego.  Od ulg dla rodzin wielodzietnych przez odliczenia dla seniorów kontynuujących pracę, aż po ulgi na zabytki czy inwestycje w spółki alternatywne. Na uwagę zasługują nowości w polskich przepisach podatkowych, takie jak ulga na prototypy czy ulga dla osób wracających na stałe do Polski. Niezależnie od rodzaju ulgi, każda z nich ma potencjał zmniejszyć kwotę podatku, co jest korzystne dla podatnika. Ostatecznym celem jest zmniejszenie obciążenia podatkowego, co przekłada się na większą ilość środków pozostających w twojej kieszeni.

Podsumowanie: co można odliczyć od podatku w 2023?

Jeżeli interesuje cię, co można odliczyć od podatku w 2023 roku to pomocy udzieli ci radca prawny dla osób fizycznych. Pamiętaj, że skorzystanie z ulg i odliczeń wymaga odpowiedniego dokumentowania wydatków oraz zastosowania odpowiednich formularzy podatkowych. Dlatego warto skonsultować się ze specjalistą w dziedzinie prawa podatkowego, aby upewnić się, że wszystko jest zrobione zgodnie z przepisami. Ciężko oczekiwać od księgowej poziomu wiedzy, który posiadają osoby z wykształceniem prawniczym.